للعمل بسلاسة ، تتطلب الشركات الصغيرة حلول معالجة دفع فعالة ويمكن الاعتماد عليها. تتيح حلول معالجة الدفع للشركات قبول مجموعة متنوعة من طرق الدفع ، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم والمدفوعات عبر الإنترنت والهاتف المحمول. توفر هذه الحلول العديد من المزايا ، بما في ذلك زيادة التدفق النقدي وزيادة المبيعات وتجربة أفضل للعملاء. في هذه المقالة ، سنلقي نظرة على بعض أفضل خيارات معالجة الدفع للشركات الصغيرة.

ما هي حلول معالجة الدفع؟

يشار إلى الخدمات والتكنولوجيا التي تمكّن الشركات من قبول المدفوعات الإلكترونية ومعالجتها باسم حلول معالجة الدفع. تتيح هذه الحلول للشركات إدارة ومعالجة المدفوعات بطريقة مبسطة وآمنة ، مما يضمن إتمام المعاملات بكفاءة ودقة.

ما هي فوائد حلول معالجة الدفع للشركات الصغيرة؟

تتطلب الشركات الصغيرة حلول معالجة الدفع لمجموعة متنوعة من الأسباب.

 أولاً ، تسمح للشركات بقبول مجموعة واسعة من طرق الدفع ، بما في ذلك بطاقات الائتمان والخصم والمدفوعات عبر الإنترنت والمدفوعات عبر الهاتف المحمول. من خلال منح العملاء طريقة مريحة ومرنة للدفع ، يساعد ذلك على زيادة المبيعات وتحسين التدفق النقدي.


اقراء هذ الخبر | باي بال PayPal تعلن عن إجمالي حجم المدفوعات البالغ 285 مليار دولار في الربع الأول من عام 2021


ثانيًا ، تتضمن حلول معالجة الدفع ميزات أمان محسّنة تحمي الشركات وعملائها من الاحتيال والمعاملات غير المصرح بها. تستخدم هذه الحلول بروتوكولات تشفير وأمان متقدمة للحفاظ على معلومات الدفع الحساسة آمنة ومأمونة.

أخيرًا ، توفر حلول معالجة الدفع للشركات رؤى وبيانات قيّمة يمكن أن تساعدهم في اتخاذ قرارات عمل مستنيرة. توفر هذه الحلول للشركات تقارير وتحليلات مفصلة توفر رؤى حول سلوك العملاء واتجاهات المبيعات ومؤشرات الأداء الرئيسية الأخرى.

كيف يمكن أن تساعد تكنولوجيا حلول معالجة الدفع مشروعك الصغير؟

تتطور حلول معالجة المدفوعات ، وذلك بفضل استخدام التقنيات الجديدة مثل الذكاء الاصطناعي (AI). يمكن استخدام الذكاء الاصطناعي في اتخاذ القرارات بناءً على الخبرة السابقة ، وهو أمر مفيد عندما يتعلق الأمر بعمل تنبؤات حول الأحداث أو المواقف المستقبلية. إنه جزء مهم من التعلم الآلي ، والذي يشير إلى قدرة أجهزة الكمبيوتر على التعلم دون أن تتم برمجتها بشكل صريح من قبل البشر. تم استخدام التعلم الآلي في العديد من الصناعات بما في ذلك الرعاية الصحية والتمويل وتجارة التجزئة - ولكن لم تتحقق إمكاناتها لمعالجة المدفوعات بالكامل حتى الآن.

مع استمرار تقدم التكنولوجيا ونموها ، يمكننا توقع المزيد من الابتكارات في هذا المجال. من المتوقع أن تصبح القياسات الحيوية أكثر شيوعًا في المستقبل أيضًا ؛ يمكن استخدامها لأغراض المصادقة عند إجراء عمليات شراء أو التسجيل للحصول على حسابات جديدة عبر الإنترنت. من المحتمل أيضًا المضي قدمًا في تكامل العملة المشفرة ، لأنه سيجعل الأمر أسهل للمستهلكين الذين يريدون إتاحة هذا الخيار عند نقاط الخروج عبر مواقع الويب المختلفة.

أخيرًا ، ستسمح الأتمتة المتزايدة للشركات التي لديها موارد أقل من منافسيها الكبار بالوصول إلى وظائف مماثلة دون الحاجة إلى أي تدخل بشري أثناء أوقات المعالجة. تحاول العديد من العمليات المبتكرة أن تأخذ زمام المبادرة في أنظمة معالجة الدفع. هذه المنافسة مرحب بها للغاية حيث تم تصميمها جميعًا لتحسين الأداء العام لعملك.


اقراء هذ الخبر | PayPal توسع نشاط التشفير Crypto في سوق المملكة المتحدة تطبيق فينمو Venmo


أفضل خدمات حلول معالجة الدفع للشركات الصغيرة

سكوير Square

سكوير Square هي خدمة معالجة دفع معروفة توفر مجموعة متنوعة من الخدمات مثل أنظمة نقاط البيع ، والمدفوعات عبر الهاتف المحمول ، والمدفوعات عبر الإنترنت. خدمات سكوير Square سهلة الإعداد والاستخدام ، مما يجعلها خيارًا ممتازًا للشركات الصغيرة. بالنسبة لمعظم معاملات بطاقات الائتمان والخصم ، تتقاضى سكوير Square سعرًا ثابتًا قدره 2.6 ٪ + 10 سنتات لكل معاملة. تبلغ رسوم المعاملات المسجلة 3.5٪ + 15 سنتًا لكل معاملة. توفر سكوير Square أيضًا عددًا من الميزات الإضافية ، مثل إدارة المخزون وأدوات مشاركة العملاء والتقارير والتحليلات التفصيلية.

باي بال PayPal

باي بال PayPal هو معالج دفع معروف يمكّن الشركات من قبول المدفوعات عبر الإنترنت والهاتف المحمول. يوفر باي بال PayPalعددًا من الخدمات ، بما في ذلك PayPal Payments Standard ، والذي يسمح للشركات بقبول المدفوعات عبر موقع الويب الخاص بهم ويسمح للشركات بقبول المدفوعات من خلال أجهزتهم المحمولة. بالنسبة لمعظم معاملات بطاقات الائتمان والخصم ، يفرض باي بال PayPalرسومًا تبلغ 2.9٪ + 30 سنتًا لكل معاملة. تبلغ رسوم المعاملات المسجلة 3.5٪ + 15 سنتًا لكل معاملة. يوفر باي بال PayPalأيضًا ميزات إضافية مثل الفواتير والفواتير المتكررة والحماية المتقدمة من الاحتيال.

سترايب Stripe

سترايب Stripe هو حل لمعالجة الدفع يحظى بشعبية بين الشركات عبر الإنترنت. يوفر سترايب Stripe مجموعة متنوعة من الخدمات ، مثل معالجة الدفع وفواتير الاشتراك ومنع الاحتيال. بالنسبة لمعظم معاملات بطاقات الائتمان والخصم ، يفرض سترايب Stripeرسومًا تبلغ 2.9٪ + 30 سنتًا لكل معاملة. رسوم البطاقات الدولية هي 3.9٪ + 30 سنتًا لكل معاملة. توفر سترايب Stripe أيضًا تجربة سداد قابلة للتخصيص وإدارة الاشتراك والتقارير والتحليلات التفصيلية.

أوثورايز دوت نت Authorize.Net

أوثورايز دوت نت Authorize.Net تعد أحد حلول معالجة الدفع التي تتضمن معالجة الدفع ومنع الاحتيال والفواتير المتكررة. بالنسبة لمعظم معاملات بطاقات الائتمان والخصم ، يفرض Net رسومًا بنسبة 2.9٪ + 30 سنتًا لكل معاملة. تبلغ رسوم المعاملات المسجلة 3.5٪ + 15 سنتًا لكل معاملة. يوفر برنامج أوثورايز دوت نت Authorize.Net أيضًا تجربة سداد قابلة للتخصيص ، واكتشافًا متقدمًا للاحتيال ، وإعداد تقارير وتحليلات شاملة.

خيارات الدفع على شوبيفاي Shopify

شوبيفاي المدفوعات Shopify Payments هو حل لمعالجة الدفع موجه نحو الأعمال التجارية عبر الإنترنت. تقدم Shopify Payments مجموعة متنوعة من الخدمات ، مثل معالجة الدفع ومنع الاحتيال وإدارة العملاء. بالنسبة لمعظم معاملات بطاقات الائتمان والخصم ، تفرض Shopify Payments رسومًا قدرها 2.9٪ + 30 سنتًا لكل معاملة. تبلغ رسوم المعاملات المسجلة 3.5٪ + 15 سنتًا لكل معاملة. يتضمن Shopify Payments أيضًا تجربة سداد قابلة للتخصيص وحسابات ضريبية تلقائية وإعداد تقارير وتحليلات شاملة.

مدفوعات كويكبوكس QuickBooks

مدفوعات كويكبوكس QuickBooks Payments هو حل لمعالجة الدفع للشركات الصغيرة التي تستخدم برنامج محاسبة QuickBooks. يوفر QuickBooks Payments مجموعة متنوعة من الخدمات مثل معالجة الدفع والفواتير والمدفوعات عبر الهاتف المحمول. بالنسبة لمعظم معاملات بطاقات الائتمان والخصم ، تفرض QuickBooks Payments رسومًا تبلغ 2.9٪ + 25 سنتًا لكل معاملة. رسوم المعاملات التي يتم إدخالها هي 3.4٪ + 25 سنتًا لكل معاملة. تتضمن مدفوعات كويكبوكس QuickBooks أيضًا عددًا من الميزات الإضافية ، مثل المزامنة التلقائية للمعاملات مع برنامج QuickBooks والمدفوعات المتكررة والتقارير والتحليلات الشاملة.

كيفية تختار حل معالجة الدفع الأنسب لشركتك الصغيرة

قد يكون من الصعب تحديد أفضل حل لمعالجة الدفع لشركتك الصغيرة. مع توفر العديد من الخيارات ، قد يكون تحديد الحل الأفضل لاحتياجاتك أمرًا صعبًا.

فيما يلي بعض الأشياء التي يجب التفكير فيها عند اختيار حل معالجة الدفع لشركتك الصغيرة:

يمكن أن تختلف رسوم معالجة الدفع بشكل كبير حسب الحل الذي تختاره. ابحث عن حل بأسعار واضحة وتنافسية تناسب ميزانيتك. عندما يتعلق الأمر بمعالجة الدفع ، فإن الأمان أمر بالغ الأهمية. ابحث عن حل يتضمن بروتوكولات تشفير وأمان متقدمة لحماية شركتك وعملائها.

سهولة الاستخدام: يجب أن تكون حلول معالجة الدفع سهلة الإعداد والاستخدام ، مع واجهة سهلة الفهم وتعليمات واضحة.

• الميزات: ابحث عن حل يتضمن ميزات مثل إدارة المخزون وإعداد التقارير والتحليلات وأدوات مشاركة العملاء.

• خدمة العملاء: ابحث عن حل يوفر خدمة عملاء موثوقة وسريعة الاستجابة لمساعدتك في حل أي مشكلات أو أسئلة قد تكون لديك.

استنتاج

تعد حلول معالجة الدفع أمرًا بالغ الأهمية للشركات الصغيرة التي تتطلع إلى زيادة المبيعات وتحسين التدفق النقدي وتوفير تجربة أفضل للعملاء. مع توفر العديد من الخيارات ، من الضروري تحديد حل يلبي الاحتياجات والميزانية المحددة لشركتك. عند تحديد حل معالجة الدفع لشركتك الصغيرة ، ضع في اعتبارك الرسوم والأمان وسهولة الاستخدام والميزات ودعم العملاء. يمكنك تبسيط معالجة الدفع ومساعدة عملك على الازدهار من خلال تحديد الحل المناسب.