هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) توقف ترخيصين من AFS

فرضت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) إجراءات تنظيمية ضد ثلاث شركات يوم الثلاثاء. علقت هيئة مراقبة السوق المالية ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFS) لشركة Quantum Funds Management Limited -QFML ، وألغت ترخيص AFSL Group Pty Ltd -AFSL Group واتخذت إجراءات جزائية مدنية ضد American Express Australia Limited -Amex.

تعليق وإلغاء تراخيص AFS

كانت QMFL ، التي تم تعليق ترخيصها ، تدير أربعة مخططات استثمار مُدارة. تقول هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) إن الشركة ليس لديها تأمين مسؤولية كافٍ لتقديم مثل هذه المنتجات. بعد التعليق ، لا يزال بإمكان الكيان تقديم الخدمات اللازمة لتصفية المخططات الحالية. تم إلغاء ترخيص AFSL بالكامل بسبب نقص التقارير المالية للسنوات المالية المنتهية في 30 يونيو 2020 و 2021 ، وفقدان العضوية في مخطط هيئة الشكاوى المالية الأسترالية (AFCA). تبدو قضية Amex بالتأكيد أكثر إثارة للاهتمام.


اقرأ هذا الخبر|هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية ASIC تلغي ترخيص AFS


أمريكان إكسبريس American Express أستراليا أمام المحكمة بشأن توزيع بطاقات الائتمان

وفقًا لبيان صحفي صادر في 6 ديسمبر 2022 ، بدأت الجهة التنظيمية إجراءات قضائية ضد أمريكان إكسبريس أستراليا في أول قضية عقوبة مدنية لها تتعلق بانتهاك واجبات التوزيع وتصميم بطاقات الائتمان. قدمت أميكس Amex وسلسلة متاجر David Jones بطاقات ائتمان ذات علامة تجارية مشتركة. يجب أن تكون أميكس Amex قد أعدت تحديد السوق المستهدف (TMD) لتقييم التوزيع الصحيح للمنتج وفحص المجموعة المحتملة من المستلمين المعنيين. تجادل ASIC بأن TMDs التي قدمتها الشركة لم تحد من التوزيع للأشخاص الذين يريدون إجراء عمليات شراء ائتمانية باستخدام بطاقة كسب نقاط الولاء.

وفقًا للجهة التنظيمية ، كانت الشركة على دراية بأن معدل الإلغاء لبطاقات David Jones كان مرتفعًا ، أعلى بكثير من معدل الإلغاء لبطاقات الائتمان القياسية. بالإضافة إلى ذلك ، علمت أميكس Amex أن العرض كان مربكًا لبعض العملاء ؛ لم يعرفوا ما إذا كانوا قد تقدموا بطلب للحصول على بطاقة ائتمان أو ولاء. لهذا السبب ، يجب على أميكس Amex التوقف عن إصدار بطاقات الائتمان ، لكنها استمرت في العملية حتى 5 يوليو 2022.


اقرأ هذا الخبر| لجنة ASIC تمدد حظر الخيارات الثنائية حتى أكتوبر 2031


"تتضمن التزامات التصميم والتوزيع نهجًا يركز على المستهلك لمصدري وموزعي المنتجات المالية. يجب على موفري المنتجات مراقبة ومراجعة ما إذا كان المستهلكون يتلقون منتجات تتفق مع احتياجاتهم ولا يمكنهم تحقيق عقلية" التعيين والنسيان "للمنتج قالت سارة كورت ، نائبة رئيس هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) ، إنه من الأهمية بمكان أن يستجيب مقدمو الخدمات للنتائج السيئة التي يحددونها من خلال إجراء تغييرات. تطلب هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) من المحكمة فرض غرامات مالية على أميكس Amex.