لقد فرضت هيئة السلوك المالي FCA البريطانية غرامة مالية تتجاوز قيمتها 1.58 مليون جنيه استرليني على بنك Gatehouse Bank في لندن على بعض حالات الفشل في تطبيق أنظمة وضوابط مُكافحة عمليات غسيل الأموال والجرائم المالية بشكلٍ عام. ولكن أعلن البنك المذكور يوم الجمعة عن أنه يتّخذ الآن المزيد من الخطوات الهامة الهادفة لِتحسين فترات الركوظ الاقتصادي من خلال مكافحة عمليات غسيل الأموال AML.

حيث تأسس هذا البنك خلال العام 2008 وهو بنك منافس مُتوافق تماماً مع الشريعة الإسلامية أيّ يتّبع ويلتزم بالمزيد من القواعد الاقتصادية والمالية الخاصة بالمبادئ والتشاريع الإسلامية. وحسبما ورد بالخصوص عن هيئة FCA، فشل البنك المنافس المذكور في إجراء فحوصات كافية على عمليات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب خلال الفترة الممتدة ما بين يونيو من العام 2014 وحتى يوليو من العام 2017 أثناء التعامل مع ودائع العملاء المُقيمين في الدول ذات المخاطر العالية، كما قالت إنّ البنك قد فشل في إجراء عمليات فحص صحيحة لبعض العملاء الأكثر عرضةً للتوترات السياسية.


اقرأ هذا الخبر|  محكمة هونغ كونغ تُدين المدير التنفيذي السابق لِحسابات شركة Fulbright Securities على الاحتيال


وقد أدلت هيئة FCA أيضاً بالمزيد من التفاصيل حول قيام البنك قبل ذلك بِفتح حساب خاص بالشركة التي تتخذ من الكويت مقراً لها لِتجميع أموال العملاء. وعلى الرغم من أنّ البنك المذكور Gatehouse كان لديه بالفعل سياسات عمل خاصة بمُكافحة عمليات غسيل الأموال ALM، إلا أنه لم يكن بِحاجة لِتجميع المزيد من المعلومات الأساسية مثل مصدر أموال العملاء أو قيمة ثروتهم في هذه الحالة بل كان قد حصل على ما يُقارب 62$ مليون كودائع للعملاء لمدة سنتين دون الحاجة لإجراء أي من عمليات الفحص الهامة.

وقال بالخصوص المدير التنفيذي لِقسم الإنفاذ التابع لهيئة FCA والمُشرف على الأسواق المالية مارك ستيوارت: " لقد عرّض بنك Gatehouse نفسه -من خلال حالات الفشل المذكورة- لِخطر استخدامه كجزء من عملية مكافحة غسيل الأموال للأموال الغير قانونية. وفي حين اعتباره ليس مُتعمداً فعل ذلك، فلا يُمكن أن يكون هناك عذر لِفشل خطير كهذا، وستُواصل بالتأكيد الهيئة التنظيمية مُحاسبة الشركات على أنظمة وضوابط مُكافحة عمليات الغسيل الأموال الضعيفة ".

وتجدر هنا الإشارة إلى أنّ بنك Gatehouse يعتبر أحد البنوك العالمية العديدة التي فرضت عليها هيئة FCA التنظيمية غرامات مالية على الفشل في عمليات الفحص الهامة الخاصة بِمُكافحة غسيل الأموال، فقد فرضت هذه الهيئة التنظيمية في وقتٍ سابق من هذا العام غرامة مالية قدرها 2 مليون جنيه استرليني على شركة TJM Partnership -التي تعتبر قيد التصفية الآن- وغرامة مالية أخرى قدرها 5.8 مليون جنيه استرليني على بنك غانا على بعض حالات الفشل المُماثلة. كما تمّ العام الماضي فرض عقوبة مالية كبيرة جداً على شركة NatWest بلغت حواليّ 264.8 مليون جنيه استرليني.