نيو بنك Neobank بهولاندا يدمج حل ريج تيك RegTech التابع لـ سيتينلز Sentinels لتوسيع نطاق ضوابط مكافحة غسيل الأموال (AML)

استغل نيو بنك Neobank الهولندي ، براند نيو داي Brand New Day ، خدمات سيتينلز Sentinels ، وهي شركة للتكنولوجيا Regtech ، لتوسيع نطاق ضوابط مكافحة غسيل الأموال (AML).

من شأن تكامل حل ريج تيك regtech أن يوفر موارد البنك الجديد في التطوير الآلي لملفات تعريف مخاطر العملاء التابعة لـ سيتينلز Sentinels ، مما يثبت امتثال نيو بنك neobank الذي يوفر نظرة عامة واضحة وفورية عن نشاط العميل


اقرأ هذا الخبر|البنك المركزي البرازيلي يفرض قواعد تنظيمية أكثر صرامة على شركات التكنولوجيا المالية


قال جرجان دي لانج ، رئيس قسم المعلومات في براند نيو داي Brand New Day ، "نحن متحمسون للعمل مع سيتينلز Sentinels ، والاستفادة من موقعها الرائد في الصناعة والتزامها بتوفير حلول امتثال قابلة للتطبيق ومستقبلية ومصممة خصيصًا لأهداف وعمليات أعمالنا الأساسية". .

"نتطلع إلى النمو معًا ، آمنين بمعرفة أن احتياجاتنا التنظيمية يتم تلبيتها ، وأن الإيجابيات الكاذبة لن تزيد بشكل كبير مع التوسع ، وأن تكاليف التشغيل لدينا تظل منخفضة بينما تكون معايير الامتثال الداخلية لدينا مرتفعة."

ازدهار التكنولوجيا المالية

حصلت براند نيو داي Brand New Day على ترخيص مصرفي في عام 2017 وهي واحدة من العديد من البنوك الجديدة في مجال التكنولوجيا المالية الأوروبية. جاء الدمج تماشياً مع قاعدة العملاء المتزايدة للبنك الجديد التي حفزت الحاجة إلى حل مراقبة المعاملات والامتثال. يمتلك البنك الجديد الآن أكثر من 200000 عميل ويمتلك أكثر من 4.5 مليار يورو من أموال العملاء وأصولهم.


اقرأ هذا الخبر|شركة i2c توقع شراكة مع Visa كمُعالج للتكنولوجيا المالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا


قال جوست فان هوتين ، الرئيس التنفيذي لـ  سيتينلز Sentinels: "تلتزم البنوك الجديدة مثل براند نيو داي Brand New Day بتعطيل الحكمة التقليدية لإنشاء خدمات أقوى ، مما يجعلها خيارًا شائعًا بشكل متزايد للمستخدمين النهائيين. ومع ذلك ، فإن هذا الاضطراب يأتي مع تدقيق تنظيمي مكثف ، لا سيما لأولئك الذين يعملون باستخدام تراخيصهم المصرفية الخاصة. "

بالإضافة إلى ذلك ، كان الاندماج مدفوعًا بالإيجابيات الكاذبة المتزايدة بشأن مراقبة الاحتيال التي أدت إلى خسارة سنوية على مستوى الصناعة بحوالي 3 مليارات جنيه إسترليني ، كما أشار البنك الجديد. تستخدم سيتينلز Sentinels تقنية قائمة على الذكاء الاصطناعي لمراقبة معاملات مكافحة غسيل الأموال. استحوذت فينيرجو Fenergo على المنصة مؤخرًا ، وهي مزود الحلول الرقمية للتعرف على عميلك (KYC) وإدارة دورة حياة العميل (CLM) ، مقابل مبلغ لم يكشف عنه.