لقد أعلنت مؤخراً هيئة السلوك المالي FCA في بريطانيا نتائج مراجعتها الخاصة بتقييم المخاطر عن طريق مجموعة Challenger Banks والتي أشارت من خلالها إلى نقاط ضعف ضوابط مكافحة الجرائم المالية لديها، ولاحظت الهيئة التنظيمية أيضاً أن هناك بعض الحالات لم يكن لدى مجموعة البنوك المذكورة تقييمات مناسبة لمخاطر الجرائم المالية التي يُمكن أن تواجه عملائها، كما حددت في مراجعتها العام الماضي ارتفاعاً ملحوظاً في عدد الأنشطة المالية المشبوهة التي أبلغت عنها بالفعل مجموعة البنوك Challenger Banks. 

وتُخطط من جهتها هذه الهيئة التنظيمية FCA إلى لمُحاولة السيطرة على الأنشطة المالية الغير قانونية الخاضعة لأحكام ولايتها القضائية وقالت إن مجموعة بنوك Challenger Banks بحاجة إلى التحقق بشكل مناسب من دخل عملائها والمهن التي يعملون بها. وعلقت بالخصوص السيدة سارة بريتشارد من منصب المدير التنفيذي لقسم الأسواق المالية التابع لهيئة FCA التنظيمية: " تركز استراتيجية عملنا المستمرة لمدة ثلاث سنوات على الالتزام بالحد من الجرائم المالية ومحاولة منع حدوثها، وهو أمر هام في خلق المزيد من ثقة المستهلكين والمشاركين في الأسواق المالية في الخدمات المالية المُقدمة وفي محاولة إثبات إن بريطانيا مكان آمن تماماً لمُمارسة المزيد من الأعمال التجارية ". 


اقراء هذ الخبر | شركة QPay تتنازل عن 2 مليون جنيه استرليني لهيئة FCA التنظيمية بعد أمر من المحكمة


وكانت قد حذرت هيئة السلوك المالي FCA خلال الآونة الأخيرة من تصاعد العمليات الاحتيالية على العملات المشفرة في المنطقة، ولكن اكتسبت من جهتها مجموعة Challenger Banks شعبية كبيرة بين المُقيمين في بريطانيا خلال السنوات القليلة الماضية وسط قفزة سريعة في اعتماد الأدوات الرقمية في المجال المصرفي. حيث ركزت هيئة FCA على مزايا مجموعة البنوك المذكورة والمزايا المُقدمة لعملاء التجزئة مع الإشارة إلى حقيقة أن المشاركين في الأسواق المالية والمجال ككُل هم بحاجة دائمة للعمل على دفاعاتهم ضد الجرائم المالية لمنع حدوث أية مشكلات ذات علاقة في المستقبل. 

وأضافت الهيئة التنظيمية FCA: " لقد وجدت هيئة FCA في مراجعتها التي أجرتها خلال العام 2021 بعض الأدلة على الممارسات التجارية الجيدة نوعاً ما مثل الاستخدام المُبتكر للتكنولوجيا بهدف التحقق من العملاء وتحديد ماهيّتهم بسرعة. حيث ركزت الهيئة في مراجعتها التنظيمية على مجموعة البنوك Challenger Banks التي كانت جديدة نسبياً في الأسواق المالية وتُقدم خدماتها السريعة والسهلة، وشمل ذلك حواليّ 6 من بنوك التجزئة والتي تُمثل أغلبيّتها بنوك رقمية تغطي أكثر من 8 مليون عميل حول العالم ".