هناك دائمًا مستوى معين من المخاطرة في كل قرار نتخذه ، حتى في أصغرها. بالطبع ، غالبًا ما تكون المخاطر كبيرة عندما يتعلق الأمر بالقرارات المالية ، خاصة عند الحديث عن الاستثمارات. حتى الخطأ البسيط يمكن أن يؤدي في بعض الأحيان إلى خسائر فادحة للمستثمرين. هذا هو السبب في أنه من الأهمية بمكان أن يكون لديك استراتيجيات إدارة مخاطر سليمة لتقليل هذه المخاطر وتجنب فقدان الأصول الخاصة بك.

البنوك كيانات مالية تقليدية لديها استراتيجيات شاملة ومنهجية لإدارة المخاطر ، ولكن هل أساليبها مناسبة أيضًا للمستثمرين من القطاع الخاص؟ علاوة على ذلك ، هل يمكنك حتى تنفيذ نظام إدارة المخاطر إذا كنت تتعامل مع العملات المشفرة؟ هيا بنا لنعرف أكثر.

ما هي إدارة المخاطر في الاستثمار المصرفي؟

تمكن استراتيجيات إدارة المخاطر البنوك من تقليل المخاطر وتجنب الخسائر الفادحة. تسمي البنوك والمؤسسات المالية الأخرى هذه العملية إدارة الأصول والالتزامات أو ALM. ببساطة ، ALM هي الطريقة التي تعالج بها البنوك الانهيارات المحتملة لوجود متطلبات وأصول غير متطابقة. لهذا ، فإنهم يأخذون في الاعتبار كل عامل محتمل يمكن أن يؤثر على ربحية استثماراتهم مع تقليل المخاطر والخسائر المحتملة. تتضمن بعض هذه العوامل تقلب أسعار الفائدة والتغيرات في متطلبات السيولة. من خلال ALM ، تركز البنوك على النتائج طويلة الأجل لاستثماراتها ، خاصة من حيث ربحيتها واستقرارها العام. إنه نهج شامل يغطي إدارة المخاطر على المستوى الكلي بدلاً من معالجة المخاطر الفردية بشكل منفصل.


اقراء هذ الخبر | برايمكس فينانس Primex Finance تجمع 5.7 مليون دولار في تمويل أولي بقيادة كوينفاند CoinFund


كيف يتم إدارة المخاطر في الخدمات المصرفية الاستثمارية

نظرًا لأن نظام ALM مصمم لتوفير ربحية واستقرار على المدى الطويل ، فإنه يحتاج إلى إطار عمل كامل ومنسق يتعامل مع كل المخاطر المحتملة من كل زاوية.

ويتم تحقيق ذلك من خلال ما يلي:

• إدارة جودة الائتمان

• ضمان رأس مال تشغيلي كاف

• المحافظة على متطلبات السيولة

• المراقبة المستمرة للمخاطر المحتملة على استثماراتهم

بصرف النظر عن ذلك ، فإنهم يشاركون أيضًا في الممارسات التالية للتخفيف من المخاطر والخسائر:

• تنويع المحفظة عن طريق توزيع القطاعات التي تستثمر فيها: من خلال عدم وضع كل مايملكون في محفظة واحدة ، تقلل البنوك والمؤسسات المالية الأخرى من احتمال التعرض لخسائر فادحة في حالة تعثر أحد الاستثمارات.

• التحوط من محفظتهم لحماية استثماراتهم: يتيح لهم إجراء استثمارات بمراكز منفصلة تعويض خسائرهم المحتملة لأنهم يستطيعون دائمًا الاستفادة من استثمار واحد إذا ذهب الآخر جنوبًا.

• تعديل محافظهم للتخفيف من مخاطر التضخم وأسعار الفائدة: القيام بذلك يضمن عدم تعرضهم لخسائر فادحة بسبب عوامل الاستثمار المتقلبة مثل التضخم وأسعار الفائدة.

• اختيار الاستقرار على المدى الطويل والأسهم منخفضة التكلفة للحماية من تقلبات السوق: بعض أسواق الاستثمار شديدة التقلب ، مما قد يؤثر سلبًا على ربحية تداولاتك إذا لم تتبنَ أسلوبًا منهجيًا. هذا هو السبب في أن هذه الكيانات المالية تختار الاستقرار والربحية على المدى الطويل على الصفقات قصيرة الأجل مع المكافآت الفورية. يؤدي اختيار الأسهم منخفضة التأثير أيضًا إلى تقليل مخاطر السيولة لاستثماراتهم ، خاصة في سوق شديد التقلب.


اقراء هذ الخبر | إعلان فالكيري Valkyrie Funds عن إطلاق فالكيري بيتكوين Valkyrie Bitcoin Miners ETF


• الاستعداد لمواجهة المخاطر بسبب عدم تطابق الأصول والمتطلبات: تضمن البنوك أيضًا استعدادها جيدًا لمواجهة مخاطر الأفق ، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالمخاطر الناشئة عن عدم تطابق الأصول والمطلوبات.

هل هذه الاستراتيجيات مناسبة للمستثمر الخاص؟

هل لا يزال بإمكانك تطبيق تقنيات تخفيف المخاطر هذه في استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك إذا كنت مستثمرًا خاصًا؟ الجواب هو نعم ولا. هناك مزايا وعيوب لتطبيق هذا النوع من النظام في استثماراتك الخاصة.

المزايا

يتبنى هذا النوع من أنظمة إدارة المخاطر نهجًا شاملاً وشاملاً لتخفيف المخاطر ، والذي يمكن أن يفيدك حتى لو كنت مستثمرًا خاصًا. هذا لأنه يسمح لك بالحصول على فهم أعمق لأصولك وخصومك المحددة حتى تتمكن من تقليل الخسائر المحتملة قدر الإمكان. نتيجة لذلك ، يمكنك إعداد نفسك و استثماراتك بشكل أفضل ضد هذه المخاطر والتكيف وفقًا لذلك إذا كانت لا مفر منها. يمكن أن يساعدك اتباع أسلوب استراتيجي في نهجك تجاه إدارة المخاطر والنظر في كل مخاطر محتملة على أصولك في الحفاظ على توازن طويل الأجل بين التزاماتك وأصولك وزيادة أرباحك وكفاءتك.

العيوب

يتمثل العيب الأساسي لنظام التخفيف من المخاطر هذا في إنشاء وتنفيذ إطار عمل مناسب. احتياجات كل مستثمر فريدة من نوعها ، ولا يوجد حل واحد يناسب الجميع عندما يتعلق الأمر بتخفيف المخاطر. اعتمادًا على نوع الاستثمارات التي تقوم بها والصناعات التي تدخلها ، سيحتاجون إلى إنشاء أطر عمل محددة لإدارة المخاطر لتناسب احتياجاتهم كمستثمر.

بصرف النظر عن ذلك ، فهذه استراتيجية طويلة المدى تتطلب تخطيطًا وبحثًا دقيقين ليتم تنفيذها بشكل صحيح. لا تتوفر دائمًا جميع المعلومات الضرورية بسهولة للأفراد ، مما يجعل حساب كل المخاطر المحتملة أكثر صعوبة.

التخفيف من المخاطر في سوق العملات المشفرة

سوق العملات المشفرة متقلب للغاية ، وربما يكون أحد أكثر الأسواق تقلبًا المتاحة للمستثمرين. في الواقع ، ليس هناك ما يضمن أنك سترى دائمًا عوائد على استثماراتك ، حتى لو كنت متداولًا متمرسًا بالفعل.

الخبر السار هو أنه لا يزال بإمكانك إدارة المخاطر عند تداول العملات المشفرة ، حتى مع أسعارها المتقلبة باستمرار. في الواقع ، يتبع تخفيف المخاطر في تداول العملات الرقمية الكثير من نفس مبادئ الاستثمارات التقليدية.

يعد توخي الحذر والاستراتيجية أمرًا بالغ الأهمية عندما يتعلق الأمر بتقليل مخاطر الخسائر عند التعامل مع استثمارات التشفير. بالطبع ، يمكنك أيضًا اللجوء إلى منصات سهلة الاستخدام مثل شركة برايمكس فاينانس Primex Finance لتحسين إدارة المخاطر.

برايمكس Primex هو بروتوكول سيولة للتداول عبر الهامش الحيادي DEX ، مما يسمح للمتداولين والمقرضين بتقليل المخاطر المحتملة عند تخصيص أصولهم. إنها تقوم بإضفاء اللامركزية على العملية بحيث لا يمكن لأي شخص أو كيان بمفرده أن يتحكم بشكل كامل في أموالك. إنه يجعل التخفيف من مخاطر تداول العملات المشفرة أسهل وأكثر قابلية للإدارة ، وهو يفعل ذلك دون الحد من المكافآت التي يمكنك جنيها من استثماراتك. في برايمكس Primex ، يمكن للمقرضين تنويع مخاطرهم عبر أصول متعددة ومتداولين محددين وما يسمى بمجموعات المخاطر. دلو المخاطر A Risk bucket هو عقد ذكي مع مجموعة من قواعد التداول التي قدمها كاتب مخاطر معين من قبل المجتمع لتسهيل إدارة المخاطر للمقرضين. يستخدم شبكة لامركزية من العقد القائمة على التعلم الآلي لتقييم المتداولين بشكل مستمر.

الحد الأدنى

هناك دائمًا مخاطرة في كل معاملة وقرار ، لكن هذا لا يعني أنه لا يمكنك تقليل هذه المخاطر وتجنب الخسائر الفادحة. يعد دمج أنظمة تخفيف المخاطر السليمة في استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك أحد أفضل الطرق للقيام بذلك. غالبًا ما يكون قول هذا أسهل من فعله ، ولكن سواء كنت مستثمرًا أو تاجرًا ، في TradFi أو DeFi ، فأنت بحاجة دائمًا إلى اتباع استراتيجيات مناسبة لإدارة المخاطر.