هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة FCA تفرض غرامة قدرها 64 مليون جنيه إسترليني على بنك التجزئة HSBC وشهد نظام مكافحة غسيل الأموال الخاص بالبنك ثغرات خطيرة لمدة ثماني سنوات.

فرضت هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) غرامات تزيد عن 63.9 مليون جنيه إسترليني على بنك التجزئة HSBC بسبب ثغرات خطيرة في عمليات مكافحة غسيل الأموال ، حسبما أعلنت الهيئة التنظيمية يوم الجمعة. من خلال مراقبة مئات الملايين من المعاملات شهريًا وتحديد الجرائم المالية ، يستخدم HSBC عمليات آلية. ولكن ، وجدت الجهة التنظيمية البريطانية نقاط ضعف خطيرة في ثلاثة أجزاء رئيسية من نظام مراقبة المعاملات بالبنك ، والتي كانت موجودة بين 31 مارس 2010 و 31 مارس 2018.

قال مارك ستيوارد ، المدير التنفيذي لقسم الإنفاذ والإشراف على السوق في هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA): "لم تكن أنظمة مراقبة المعاملات في HSBC فعالة لفترة طويلة على الرغم من تسليط الضوء على المشكلة في مناسبات عديدة".


اقراء هذ الخبر | هيئة السلوك المالي FCA تعلن عن تغييرات في لجنتها التنفيذية


فشل خطير

وأوضحت الهيئة التنظيمية بالتفصيل أن البنك فشل في النظر في أهمية مخاطر سيناريوهات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب حتى عام 2014 وفشل في إجراء تقييمات إضافية للمخاطر بعد عام 2016. علاوة على ذلك ، لم تقم باختبار وتحديث معلمات النظام التي تم استخدامها لتحديد حالات التعليق ضد أي معاملة وفشلت في التحقق من دقة واكتمال بيانات المراقبة.

أضاف ستيوارد "هذه الإخفاقات غير مقبولة وتعرض البنك والمجتمع لمخاطر يمكن تجنبها ، خاصة وأن العلاج استغرق وقتًا طويلاً. واصل HSBC علاجه لمعالجة نقاط الضعف هذه بعد الفترة ذات الصلة ، ".


اقراء هذ الخبر | هيئة السلوك المالي FCA ترفض طلب الاعتراف الطوعي بـ يونت Unite


كان مبلغ الغرامة الأصلي المرفوع ضد HSBC أكثر من 91.3 مليون جنيه إسترليني ، لكن البنك حصل على خصم بنسبة 30 في المائة لأنه لم يعترض على أي من النتائج التي توصل إليها المنظم وقرر تسوية الرسوم. علاوة على ذلك ، قام البنك بتنفيذ برنامج معالجة واسع النطاق تحت إشراف هيئة السلوك المالي (FCA) لتعزيز عمليات مكافحة غسيل الأموال.

وفي الوقت نفسه ، صدر أمر لبنك نات ويست NatWest مؤخرًا بدفع 264.8 مليون جنيه إسترليني كغرامات بسبب ثغراته الشديدة في الامتثال للوائح البريطانية لمكافحة غسيل الأموال.