هل ينتهك الاتحاد الأوروبي قوانين  مكافحة غسل الأموال AMLD الخاصة به وهذه أسئلة لجنة مكافحة الإرهاب التي لم تتم الإجابة عليها إلى الاتحاد الأوروبي حتي الآن

امسك واطلق سراح - امسك وكرر. هذه هي طريقة العمل الرئيسية التي عادة ما تميل مفوضية الاتحاد الأوروبي إلى العمل بها عند تشريع قوانين الاتحاد الأوروبي ، سواء كانت توجيهًا أو لائحة.

كان هناك الكثير من الانتقادات تجاه مفوضية الاتحاد الأوروبي في العام الماضي ، ويرجع ذلك أساسًا إلى فشل خطة التطعيم ضد Covid-19 ، والتي تتحرك بنفس وتيرة نقل وإنشاء وكالة مكافحة غسل الأموال التابعة للاتحاد الأوروبي.

بالإضافة إلى ذلك ، أثارت العملية الإسرائيلية الأخيرة في غزة بصفتها حارس البوابة ، الاضطرابات السياسية في جميع أنحاء العالم ، مع وجود أسواق كبيرة وقوى جيوسياسية ، مثل الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة على رأس مكافحة تمويل الإرهاب (فيما يلي CTF).

إن مجرد سؤال لجنة مكافحة الإرهاب قد أثير عدة مرات منذ بدء العملية ، والذي طرح السؤال الذي لا مفر منه: "من يمول الحركات الإرهابية في غزة والضفة الغربية؟"


اقراء هذ الخبر | بنك Santander يعلّق مدفوعات التجزئة المُوجهة لبورصة Binance


هذه هي النقطة الحاسمة التي فشل الاتحاد الأوروبي فيها ، ربما إلى أقصى حد في تاريخ مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، منذ التأسيس الأصلي لمجتمع الفحم والصلب في عام 1952. استهدف الاتحاد الأوروبي تنظيم التكنولوجيا المالية واعتبرها على أنها أحد أكبر أعداء ممارسات مكافحة غسل الأموال ومحاربة الإرهاب في الاتحاد. وقد نتج عن ذلك توجيه خدمة الدفع الثاني (PSD2) و 6 AMLD. تحتاج مؤسسات الأموال الإلكترونية (EMIs) ، وبورصات العملات المشفرة ، والبنوك الرقمية ومقدمي خدمات الدفع (PSPs) إلى التنظيم المستمر والامتثال لممارساتها الداخلية ، والامتثال الكامل للائحة العامة لحماية البيانات ، و Tier I AML و KYC على متن العملاء ، مما أدى إلى تكاليف باهظة للمؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم. تعيق هذه اللوائح العمليات ، مما أدى بدوره إلى قيام العديد من المؤسسات المالية بالتعاقد من الباطن على الامتثال وأنشطة التنظيم المصرفي.

ومع ذلك ، يبدو أن مفوضية الاتحاد الأوروبي لا تحجب أفضل الممارسات واللوائح التي توزعها على القطاع الخاص ، وحتى عندما لا يتم تنظيمها بالكامل وفقًا لقوانينها الخاصة.

لم يثر التحقيق الأخير الشائعات القديمة عن تمويل الاتحاد الأوروبي ، لكنه أثبت أن الاتحاد الأوروبي يمول بشكل مباشر أنشطة إرهابية في السلطة الفلسطينية مقابل تبرعات للمؤسسات في السلطة الفلسطينية في إطار خدمات تمويل التبرعات.

لسنوات ، ذهب الاتحاد الأوروبي إلى حد وصفه بأنه "مسئول عن الدم" ، ودحض هذه الادعاءات. الآن ، يسلط التحقيق الأخير الضوء بشكل غير مبهج على مخطط المعاملات والدفع هذا ، والذي يتعارض مع أحد التوجيهات الرئيسية والأكثر بناءة الصادرة في القرن الحادي والعشرين - التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال (6 AMLD). في حين أدى الغضب العام في إسرائيل إلى بعض المظاهرات ، ولم يدين القطاع الحكومي التمويل بعد ، فإنه يثير سؤالًا مثيرًا للاهتمام فيما يتعلق بمسؤولية الاتحاد الأوروبي أمام قوانينه وأنظمته ، وربما أمام دولة اسرائيل؟

6 AMLD ، التوجيه الجديد لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب (CTF) يحدد إطارًا قويًا محددًا للغاية لمنع هذه الأنشطة ، سواء تم إجراؤها في القطاع الخاص أو العام.

تحدد AMLD أيضًا المسؤولية الجنائية للجاني (ويتم تعريفها على أنها الجاني لأول مرة في تاريخ قانون الاتحاد الأوروبي) وحتى تحدد الإجراءات واللوائح الخاصة برفع قضية أمام محكمة العدل التابعة للاتحاد الأوروبي ( CJEU) لانتهاك المطابقة وخرق قانون الاتحاد الأوروبي.

وبالتالي ، يمكن رفع دعوى ضد مفوضية الاتحاد الأوروبي لخرق 6 AMLD في لوكسمبورغ (مقر CJEU). بالإضافة إلى ذلك ، فإن مسألة ما إذا كانت دولة إسرائيل قادرة على بدء دعوى انتهاك ، وكذلك حقيقة أن الاتحاد الأوروبي قادر على مقاضاة موظفي الخدمة المدنية في الاتحاد الأوروبي الذين شاركوا ، بشكل مباشر أو غير مباشر ، في محكمة الخدمة المدنية و مقرها في لوكسمبورغ.


اقراء هذ الخبر | المحكمة الفيدرالية الأمريكية تمنع شركة PaxForex من التداول بشكل دائم


تنقسم القضايا التي يمكن رفعها ضد مفوضية الاتحاد الأوروبي إلى الأنواع التالية من القضايا:

إجراءات الانتهاك - انتهكت مفوضية الاتحاد الأوروبي 6 AMLD.

1.اتخاذ إجراء بالإلزام- يمكن أن يجبر CJEU مفوضية الاتحاد الأوروبي على تغيير قانون الاتحاد الأوروبي.

2.ضمن إطارها الخاص ، وليس فقط على مستوى الدول الأعضاء.

3.العقوبات - هل ينبغي لمفوضية الاتحاد الأوروبي أن تفرض عقوبات على نفسها؟

إنها المرة الأولى في تاريخ الاتحاد الأوروبي ، التي تضطر فيها مفوضية الاتحاد الأوروبي إلى رفع دعوى ضد نفسها ، كما أن الدول الأعضاء الأخرى في الاتحاد الأوروبي ملزمة بتقديم هذه الإجراءات أيضًا. التضمين التنظيمي لمثل هذا الفعل هو أمر رائد ، حيث تتحدث 6 AMLD عن المسؤولية المباشرة والشخصية للمحرضين والمنفذين والمساعدون والمحرضين على عملية تمويل الإرهاب. هذه تعتبر كالوجبة الساخنة ، التي دخلت بشكل غير متوقع في أيدي مفوضية الاتحاد الأوروبي ، وتترك الآن أورسولا فون دير لاين Ursula von der Leyen والقسم القانوني في المفوضية في معضلة استراتيجية. هل يجب عليهم دعم قوانين الاتحاد الأوروبي والبدء في هذه الإجراءات ، أم ينبغي عليهم اتباع نهج انتقائي واتخاذ قرار بعدم رفع أي إجراءات على الإطلاق؟

هل ستأخذ الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي في الاعتبار قانون الاتحاد الأوروبي كحليف لها ، وتتخذ نفس الإجراءات من أجل الحفاظ على الاتحاد الاقتصادي الذي هي جزء منه؟

بغض النظر عن نتيجة الإجراءات ، سواء كانت ستقدم أم لا ، فإن السؤال ليس نطاقًا تكتيكيًا ، إنه إستراتيجية. هل ينبغي تحميل الاتحاد الأوروبي المسؤولية عن انتهاكات قوانينه؟

علاوة على ذلك ، فإن هذا يثير مسألة التوتر بين الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي ، مثل لماذا قررت مفوضية الاتحاد الأوروبي إصدار إجراءات انتهاك ضد أيرلندا (مما أدى إلى غرامة قدرها 3 ملايين يورو) ، وهز وحدات الاستخبارات المالية في إستونيا وليتوانيا (مما أدى إلى الإغلاق الفوري لجميع تراخيص العملات المشفرة في إستونيا والغرامات المعززة ضد مؤسسات الأموال الإلكترونية في ليتوانيا) ، وغرامة البنوك في هولندا من قبل البنك المركزي الهولندي وحتى الوصول إلى حد إصدار شروط محددة لممارسات مكافحة غسيل الأموال عند مناقشة اتفاقيات التجارة الخارجية (FTAs) مع رابطة دول الاتحاد الأوروبي ، وفي نفس الوقت تسهيل بل وإصدار تمويل الإرهاب في الضفة الغربية.

في هذه الحالة ، كان يجب تنفيذ 6 AMLD على مستوى وكالة الاتحاد الأوروبي ومفوضية الاتحاد الأوروبي. كان يجب على مفوضية الاتحاد الأوروبي تقديم العناية الواجبة المعززة (EDD) للبنوك التي تلقت الأموال ، ويجب أن تأخذ في الاعتبار العلامات الحمراء التي ظهرت في المؤشر: النطاق الجغرافي (PA) ، نوع المؤسسة (مؤسسة - مخاطر عالية) ، مبالغ كبيرة من التبرعات ، من هو العميل النهائي (UBO) ، تحسين عملية التعرف على عميلك (KYC) ، والعقوبات والفحص المصرفي.

قد يكون هذا هو أكبر اختبار للاتحاد الأوروبي باعتباره اتحادًا اقتصاديًا ، حيث سيؤثر ذلك على استراتيجيتهم بشأن الاستمرار في كونهم اتحادًا أوروبيًا أو البقاء على مستوى الاتحاد الاقتصادي. مهما كان الأمر ، لا يمكن تجاهل حجم هذه اللحظة في الوقت المناسب ولا ينبغي تجاهله.

الوقت وحده هو الذي سيحدد ما إذا كان التقاضي ، وإلى أي مدى ، سيحدث ، وكيف سيُحاسب الاتحاد الأوروبي إذا ثبت انتهاكه لقوانينه.

إيلا روزنبرغ هي مستشارة تشريعية قانونية في الاتحاد الأوروبي وشريكة في تأسيس "أرمادا" Armada.