تصريح البنك المركزي الهندي Indian Central Bank عن تحذير البنوك المحلية من العملات المشفرة

نشر بنك الاحتياطي الهندي (RBI) مذكرة رسمية توضح موقف البنوك المحلية من العملات المشفرة وسط أحدث التقارير الصحفية. وبحسب ما ورد حذرت هذه المعلومات من أن المؤسسات المالية المحلية حذرت العملاء من استخدام الأصول الرقمية ، وأشار بنك الاحتياطي الهندي إلى أنهم على علم بذلك. وفقًا للإشعار الرسمي ، أوضح البنك المركزي الهندي أن المؤسسات المالية والبنوك الخاضعة للتنظيم لا يزال بإمكانها إجراء فحوصات العملاء بشأن إجراءات مكافحة غسل الأموال (AML) ، واعرف عميلك (KYC) ، ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT) فيما يتعلق معاملات التشفير.


اقراء هذ الخبر |  يحذّر أحد كبار المسؤولين في البنك المركزي من ارتفاع العملات المشفرة


وقال بنك الاحتياطي الهندي (RBI) "لقد علمنا من خلال تقارير إعلامية أن بعض البنوك / الكيانات الخاضعة للرقابة حذرت عملائها من التعامل في العملات الافتراضية من خلال الإشارة إلى منشور بنك الاحتياطي الهندي DBR.No.BP.BC.104 / 08.13.102 / 2017-18 بتاريخ 06 أبريل 2018. هذه الإشارات إلى التعميم أعلاه من قبل البنوك / الكيانات الخاضعة للتنظيم ليست بالترتيب حيث تم إلغاء هذا التعميم من قبل المحكمة العليا الموقرة في 4 مارس 2020 في مسألة الالتماس الكتابي (المدني) رقم No.528 of 2018 . (رابطة الإنترنت والهاتف المحمول في الهند ضد بنك الاحتياطي الهندي) ، مضيفًا أنه لا يمكن الاستشهاد بمثل هذا التعميم أو الاقتباس منه بعد الآن.


اقراء هذ الخبر |  رئيس قسم مراقبة العملات : حان الوقت المناسب لتنظيم مجال العملات المشفرة


البنوك الهندية تقتبس عن تعميمات قديمة

يأتي الإشعار في أعقاب التقارير الواردة من وسائل الإعلام المحلية ، مثل Business Insider India ، التي زعمت أن أكبر البنوك المحلية مثل State Bank of India و HDFC أصدرت تحذيرات تستهدف المستخدمين ضد التعامل مع العملات المشفرة. في الواقع ، ورد أن مثل هذه المؤسسات المالية نقلت تعاميم أقدم من الحظر الذي أمرت به الهند في عام 2018 ، والذي تمت إزالته في عام 2020. وأضاف: "لقد لاحظنا أن حسابك يعكس معاملات العملة الافتراضية المحتملة ، والتي لا يُسمح بها وفقًا لإرشادات RBI" ، وهو بريد إلكتروني من HDFC موجه إلى العميل. "للامتثال للمبادئ التوجيهية التنظيمية (إرشادات RBI vide ، DBR.No.BP.BC.104 /08.13.102/2017-18 بتاريخ 06 أبريل 2018) ، يُنصح البنوك بممارسة العناية الواجبة من خلال فحص المعاملات المنفذة عن كثب في الحساب بشكل مستمر ".