FCMC تفرض غرامة علي بنك ريتومو Rietumu Banka بسبب الانتهاكات المتعلقة بالامتثال لمكافحة غسل الأموال وكما فرضت هيئة الرقابة في لاتفيا سلسلة من الالتزامات القانونية لمعالجة القضايا التي تم العثور عليها في التحقيق.

لجنة السوق المالية ورأس المال (FCMC) أعلنت يوم الخميس أنها فرضت غرامة قدرها 5.85 مليون يورو على بنك ريتومو Rietumu Banka بسبب الانتهاكات المتعلقة بالأحكام التنظيمية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل مكافحة الإرهاب وانتشار الأسلحة (AML / CTPF). سيتعين على المؤسسة المالية أيضًا الامتثال لسلسلة من الالتزامات القانونية لمعالجة الانتهاكات التي تم تحديدها ولكن لم يتم الكشف عنها علنًا.


اقراء هذ الخبر | هيئة SEC التنظيمية في الولايات المتحدة تتهم ثلاثة أشخاص اشتركوا في عملية احتيال ICO بقيمة 30$ مليون


جاء القرار بعد أن أجرت الوكالة الرقابية في لاتفيا Latvian تحقيقًا بشأن الشركة في الفترة من 2019 و 2020 ، مستهدفة الامتثال لمكافحة غسل الأموال / CTPF والتحقق من نظام الرقابة الداخلية لمعرفة ما إذا كان بإمكان البنك التعامل مع المخاطر بشكل صحيح من خلال منع أي ضرر على البنك. البنية التحتية المالية المحلية. علقت لجنة السوق المالية ورأس المال (FCMC) "خلال عمليات التفتيش ، حددت لجنة السوق المالية ورأس المال (FCMC) المخالفات وأوجه القصور المتعلقة بنظام الرقابة الداخلية وإدارة المخاطر غير الفعالة بالقدر الكافي للبنك ، وكذلك توصلت إلى استنتاج أن البنك لم يقم بتقييم المخاطر المرتبطة بأنشطة مقدمي خدمات الدفع (بما في ذلك الأجانب ) وفي بعض الحالات ، تم تحديد مستوى مخاطر ML / TPF الملازم للعميل أقل من مستوى المخاطر الفعلي ".


اقراء هذ الخبر |كبار تجار البيتكوين يعملون على تسريع تحويلاتها عند مستوى سعر يقارب 40.000$


علاوة على ذلك ، أشارت اللجنة إلى عدم توفر موارد كافية في "بنك ريتومو" Rietumu Banka لمعالجة هذه المشكلات ، مما تسبب في حدوث مخالفات مزعومة أثناء عملية الاجتهاد ومراقبة المعاملات التي أثرت على العملاء. ومع ذلك ، طلبت لجنة FCMC من البنك مراجعة نظام تقييم المخاطر لعملائه ، وإجراء تقييم مستقل لفعالية وامتثال نظام الرقابة الداخلية للبنك للمتطلبات التنظيمية لمكافحة غسل الأموال / CTPF ، من بين الالتزامات الأخرى.

الغرامة المفروضة على البنك

أوضحت هيئة الرقابة بشأن الغرامة المفروضة على "بنك ريتومو" Rietumu Banka : "تلفت هيئة الرقابة المالية الاتحادية الانتباه إلى حقيقة أن مبلغ الغرامة محدد كنسبة مئوية مع الأخذ في الاعتبار إجمالي حجم التداول السنوي للبنك".

هذا الأسبوع ، فرضت FCMC أيضًا غرامة على"ريسورس كابيتال" Renesource Capital بمبلغ 34000 يورو كجزء من اتفاقية إدارية تم التوصل إليها بشأن انتهاكات قانون سوق الأدوات المالية (FIML).