وافقت شركة سكور بريوريتي Score Priority ، المعروفة سابقًا باسم"جَست تو تريد" Just2Trade  ، على دفع غرامة قدرها 250 ألف دولار كجزء من تسوية مع هيئة تنظيم الصناعة المالية في الولايات المتحدة (FINRA). من سبتمبر 2016 حتى سبتمبر 2020 ، فشلت "سكور بريوريتي" Score Priority  في تطوير وتنفيذ برنامج مكافحة غسيل الأموال (AML) المصمم بشكل معقول لتحقيق ومراقبة امتثال الشركة لقانون السرية المصرفية واللوائح التنفيذية.

بين سبتمبر 2016 وسبتمبر 2020 ، لم تقم "سكور بريوريتي" Score Priority  بتخصيص برنامج AML الخاص بها لمراقبة النشاط المشبوه والإبلاغ عنه بشكل معقول في ضوء نموذج أعمال الشركة.

أولاً ، افتقرت الشركة إلى إجراءات مكتوبة ومعقولة لمكافحة غسل الأموال لمراقبة عمليات التداول وتحركات الأموال المشبوهة في حسابات العملاء. على الرغم من أن الإجراءات المكتوبة للشركة تتطلب استخدام ومراجعة تقارير الاستثناءات للمساعدة في تحديد العلامات الحمراء للتداول المشبوه وحركات الأموال المشبوهة ، إلا أنها لم تحدد أي تقارير استثناءات ستستخدمها الشركة ولم تصف كيفية استخدام المشرفين لها .


اقراء هذ الخبر |  هوريزونس Horizons تدرج أول صندوق عكسي للبيتكوين في كندا


نصت الإجراءات المكتوبة للشركة على أن الشركة ستقوم بمراقبة إضافية للحسابات التي تم فيها تحديد التداول المشبوه ، لكنها لم تصف خطوات إجراء تلك المراقبة أو تحدد عدد المرات التي يجب أن تحدث فيها المراقبة. كما تطلبت الإجراءات المكتوبة أن تقوم الشركة "بشكل دوري" بمراقبة نشاط المعاملات في الحسابات الأجنبية ، لكنها لم تصف التكرار أو الطريقة التي ينبغي أن تحدث بها هذه المراقبة.

ثانيًا ، من سبتمبر 2016 حتى أبريل 2020 ، اعتمدت الشركة بشكل شبه حصري على المراجعة اليدوية للنشاط التجاري اليومي لتحديد التداول المشبوه ، على الرغم من أنه لا يعكس أنماط التداول عبر الحسابات. خلال هذه الفترة ، لم تستخدم الشركة بانتظام أي تقارير استثناءات أو أدوات آلية لمراقبة معاملات العملاء بحثًا عن نشاط مشبوه ، مثل الطلبات الملغاة ، وأنماط التداول عبر الحسابات أو عدة أيام ، والتداول المنسق ، مما أدى إلى خسائر قد تشير إلى نقص العائد الاقتصادي العقلاني ، وغيرها من الدلائل على الأشكال الشائعة للتلاعب بالسوق. كانت هذه المراجعة اليدوية أيضًا غير معقولة نظرًا لحجم وتعقيد التداول من قبل عملاء الشركة.

على الرغم من أن الشركة طبقت نظام مراقبة آليًا من بائع خارجي في أبريل 2020 ، إلا أنها فشلت في مراجعة بعض التنبيهات التي تم إنشاؤها بواسطة النظام الجديد في الوقت المناسب. بالإضافة إلى ذلك ، حتى (يناير) 2020 ، اعتمدت الشركة على مراجعة يدوية لتقريرها اليومي عن حركة الأموال لتحديد تحركات الأموال المشبوهة ، على الرغم من أنها لم تعكس أنماطًا أو اتجاهات في تحركات الأموال على مدار أيام متعددة ، أو الحسابات التي تحتوي على تحويلات واسعة النطاق غير مبررة أو مفاجئة. النشاط ، بما في ذلك الحسابات التي لديها نشاط قليل أو ليس لها نشاط سابق. بالإضافة إلى ذلك ، لم تحدد الحسابات التي شهدت مستويات عالية من تحركات الأموال مع مستويات منخفضة للغاية من معاملات الأوراق المالية. كانت هذه المراجعة اليدوية أيضًا غير معقولة نظرًا لحجم وتعقيد حركات الأموال من قبل عملاء الشركة.


اقراء هذ الخبر |  المُقرض السويسري Lombard Odier يدمج ليكويديتي اف اكس LiquidityFX من سمارت تريد smartTrade


ثالثًا ، كان لدى الشركة ممارسة تتمثل في عدم الاستجابة بشكل معقول لعلامات التحذير من مكافحة غسل الأموال. نتيجة لفشل "سكور بريوريتي" Score Priority في تنفيذ برنامج AML المصمم بشكل معقول ، فشلت الشركة في اكتشاف الأنشطة المشبوهة والتحقيق فيها والرد عليها. على سبيل المثال ، من يوليو 2017 إلى أغسطس 2018 ، فشلت الشركة في التعرف في الوقت المناسب والرد على التداول المشبوه من قبل العديد من العملاء المقيمين في الصين.

علاوة على ذلك ، خلال عامي 2019 و 2020 ، فشلت الشركة في مراجعة حسابات متعددة كان فيها مستوى عالٍ غير مبرر من نشاط الحساب مع عدم وجود معاملات أوراق مالية أو مستويات منخفضة للغاية. بين سبتمبر 2016 وسبتمبر 2020 ، فشلت "سكور بريوريتي" Score Priority  في تكييف برنامج تحديد العملاء (CIP) الخاص بها مع أعمال الشركة ، بما في ذلك قاعدة عملائها ، وفشلت في وضع أو تنفيذ السياسات والإجراءات المتعلقة بالحسابات المراسلة للمؤسسات المالية الأجنبية (FFIs).

فشلت إجراءات مكافحة غسل الأموال في الشركة في تضمين إجراءات معقولة قائمة على المخاطر للتحقق من هوية عملائها. على سبيل المثال ، لم تصف إجراءات الشركة الطرق التي ستستخدمها الشركة للتحقق من المعلومات المقدمة من عملائها ، بما في ذلك عملائها الأجانب. فشلت إجراءات الشركة أيضًا في وصف المستندات المطلوب جمعها من عملاء الشركة الأجانب ، أو كيف ستتعامل الشركة مع العلامات الحمراء أثناء عملية فتح الحساب.

أخفقت الشركة أيضًا في وضع أو تنفيذ سياسات وإجراءات تتعلق بالعناية الواجبة أو مراجعة حسابات المراسلين للمؤسسات المالية الأجنبية. يوافق "سكور بريوريتي" Score Priority أيضًا على فرض اللوم والتعهد بالاحتفاظ بمستشار مستقل.

"سكور بريوريتي" Score Priority  هي وسيط - تاجر مقدم عبر الإنترنت يقدم لعملائه تداولًا منخفض التكلفة وموجهًا ذاتيًا للأسهم والخيارات من خلال منصة تداول على شبكة الإنترنت. تقبل الشركة حسابات من العملاء الموجودين في ولايات قضائية أجنبية ، بما في ذلك الولايات القضائية عالية المخاطر. خلال جميع الفترات ذات الصلة ، كان لدى الشركة ما يقرب من 2000 عميل. كان غالبية عملاء الشركة من عملاء التجزئة.

تتلقى الشركة بانتظام أكثر من 1000 طلب من عملائها يوميًا.