سيسيك CySEC تكتشف ثغرات AML / CFT في عمليات الشركات المنظمة ولم يكشف المنظم عن اسم أي شركة غير ملتزمة.

أصدرت لجنة الأوراق المالية والبورصة القبرصية ، المعروفة باسم "سيسيك" CySEC ، تعميماً يوم الأربعاء يشير إلى وجود ثغرات تنظيمية مختلفة من قبل شركات الخدمات المالية الخاضعة للتنظيم مع إجراءات العناية الواجبة الإلزامية وتقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومراقبة المعاملات. استندت النتائج التي توصلت إليها الهيئة التنظيمية إلى عمليات التفتيش العديدة التي أجرتها في عامي 2019 و 2020. وكان تركيز "سيسيك" CySEC الأساسي هو تقييم امتثال الشركات التنظيمية للقوانين الإلزامية للحد من غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وأشار المنظم "في عدد من المناسبات ، لوحظ أن تقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لم تتم مراجعتها لتقييم ما إذا كانت بحاجة إلى تعديل عند التغييرات اللاحقة في ملفات تعريف مخاطر العملاء". وقد أدى ذلك إلى تقييم عفا عليه الزمن لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي يتعرض لها العملاء.


اقراء هذ الخبر |  لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية CySEC تشير إلى العديد من أوجه القصور في الامتثال في عمليات CIF


ضرورة التدقيق التنظيمي

بالإضافة إلى ذلك ، سلط المنظم الضوء على العديد من نقاط الضعف من جانب الشركات الخاضعة للتنظيم من خلال إجراءات العناية الواجبة لعملائها.  وفقًا لـ "سيسيك" CySEC ، فإن العديد من الشركات لا تحافظ بشكل صحيح على الملف الاقتصادي للعملاء ، والذي يتضمن حجم ومصدر الدخل ، ودوران الأعمال المتوقع ومصدر الأموال. بالإضافة إلى ذلك ، وجدت نقاط ضعف في عمليات النهج القائم على المخاطر للتحقق من بيانات ومعلومات العملاء التي تم جمعها.

علاوة على ذلك ، وجدت الهيئة التنظيمية أن العديد من مقدمي الخدمات المالية قدموا معلومات غير كافية وغير دقيقة حول الأنشطة والعمليات التجارية الرئيسية للعملاء. كما وجدت ثغرات في معايرة مراقبة المعاملات بناءً على نماذج أعمال العملاء.


اقراء هذ الخبر |  رأس المال الوهمي يستدعي تحذيرًا من وكالة مراقبة قبرص Cyprus Watchdog


وجاء التعميم الأخير بشأن ثغرات مكافحة غسل الأموال في أعقاب تعميم مماثل آخر أشار إلى العديد من أوجه القصور التنظيمية الأخرى في عمليات CIF. ومع ذلك ، لم تكشف "سيسيك" CySEC عن اسم أي كيانات وجدت فيها الثغرات. من المرجح الآن أن تفرض الجهة المنظمة عقوبات على هذه الشركات.

أشارت رئيسة CySEC ، ديميترا كالوجيرو. "يتعين على الكيانات الخاضعة للتنظيم بذل جهود مستمرة لضمان أن تكون عمليات منع غسل الأموال / تمويل الإرهاب كافية. عواقب الفشل في إدارة المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب خطيرة وتسبب ضررًا ليس فقط للكيانات الخاضعة للتنظيم ولكن أيضًا للنظام المالي ككل "